【悲報】八代英輝弁護士「大谷翔平は嘘を付いて水原を窃盗犯にした」 [802034645]

🏺🏺安倍晋三🏺 (ﾜｯﾁｮｲW 75f8-nAJF)

電信送金の制限はありますか?

電信送金は電子資金移動法 (EFTA)に基づいて規制されており、個人が送金できる金額に制限はありません。

ただし、金融機関は口座への入出金に 1 日あたりの取引制限を課すことがよくあります。
電信送金サービスの Web サイトにこれらの制限を記載する必要があります。
カスタマーサービスに電話すれば入手することもできます。

制限を超えて送信したい場合、一部の教育機関はアカウント所有者の制限を延長または解除します。

もう 1 つの考慮事項は、内国歳入庁 (IRS) またはその他の規制団体に特定の送金を申告する必要があることです。

銀行は国際電信送金を政府に報告しますか?
1970 年の銀行秘密法は、米国の金融機関および企業に対し、10,000 ドルを超える取引を
金融犯罪取締ネットワーク (FinCEN) に報告することを義務付けています。
これは通貨取引レポート(CTR) と呼ばれます。
米国政府は、マネーロンダリング、詐欺、その他の犯罪と戦うために大規模な取引を追跡しています。

cTR をファイルするのは、送金を受け取る個人ではなく、銀行です。
これらのレポートは、入金、出金、通貨交換、送金など、
1 営業日以内に発生した 10,000 ドルを超える大規模な取引についてのみ提出されます。

銀行またはその支店と 1 日に複数の取引を行う場合、基準額は合計で 10,000 ドルとなります。

たとえば、午前中に銀行で 5,200 ドルを送金し、午後にさらに 5,000 ドルを送金した場合、
その日の取引が 10,000 ドルを超えたため、銀行は CTR を送信します。

報告を行うために、銀行は社会保障番号、運転免許証、政府発行の
その他の形式の身分証明書などの個人情報を必要とする場合があります。

銀行はまた、将来の調査で必要になった場合に紙の証拠を作成するために、
3,000 ドルを超える電信送金の記録を保管する義務があります。
銀行は、金額を問わず取引が違法行為に関連している可能性があると疑われる場合、
不審行為報告書を提出する必要があります。