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https://mainichi.jp/articles/20201204/ddm/012/040/064000c

架空債権売却、３億円詐取　容疑の会社社長逮捕　警視庁

取引先に代金を請求する権利（売掛債権）を買い取る会社から現金をだまし取ったとして、警視庁捜査２課は３日、東京都江戸川区、イベント企画会社社長、色川渡容疑者（４５）を詐欺容疑で逮捕した。捜査関係者への取材で判明した。

　売掛債権を買い取る金融サービスはファクタリングと呼ばれ、進出する会社が増えている。同課は色川容疑者が２０１９年以降、複数の有名企業に１００件以上の債権があるように装って同じファクタリング会社への売却を繰り返し、十数億円を詐取したとみて調べている。

　逮捕容疑は２月、旅行大手エイチ・アイ・エス（ＨＩＳ）グループのファクタリング会社「ＨＩＦ」（東京都新宿区）に対し、実在する２社の企業名を使った架空の売掛債権を売却し、計約３億円をだまし取ったとしている。

　色川容疑者は、売掛債権の売却話を持ち込む際、実在する企業への請求書などを偽造して取引があるように見せかけていた。債権の請求先企業の担当者にもなりすまし、ＨＩＦが債権の代金を回収しようと連絡すると自らが対応。詐取金を支払いに充てる一方、架空債権を売り続け、新たな資金を獲得したとみられる。

　資金は会社経営に充てていたが新型コロナウイルスの影響で資金繰りが悪化。ＨＩＦへの支払いに対応できなくなり、不審に思った同社が警視庁に相談し、被害が判明した。【岩崎邦宏】

数日で審査、甘さ狙われ
　ファクタリング会社は、不動産などの担保を持たず銀行からの借り入れが困難な中小企業にサービスを提供している。銀行の融資と異なり、審査が数日など短期間で終わることも多い。一般社団法人「日本ファクタリング業協会」によると、詐欺被害の報告が増えており、担当者は「審査を早く終わらせるために取引先とのやり取りを詳細に調べないケースもあり、そうした事情が狙われている可能性がある」と話す。

　東京都内のファクタリング会社の社長は２０１９年１２月、売掛債権の請求先だった会社に連絡したところ、「そんな会社とは一回も取引したことはありません」と告げられ、買い取った債権が架空のものだったことが分かった。被害額は約３億８０００万円に上った。

　この会社は家電製品の卸売業を装った会社から家電販売大手企業に対する債権の購入を持ち掛けられた。相手の通帳にはこの企業からの入金記録があり、請求書も確認したため、債権を購入した。しかし実際はすべて偽造されていた。社長は「通帳や取引記録など何から何まで偽造しており、見破るのは難しかった」と振り返る。相手の行方は分からないままで被害を警視庁に相談しているという。

　都内の別のファクタリング会社の社長は「最近は新型コロナウイルスの影響で経営が苦しい会社が多い。とにかく取引がしたいと考えた会社の詐欺被害が増える可能性がある」と話している。