楽天銀行(旧イーバンク) 131 【口座凍結祭り中】

ちゃんばば

>>722
>俺の友達も凍結されてて、ぶち切れて電話2台使って平日は合計2時間以上電話、

犯罪収益移転法の疑わしい取引と思われると、
>２　特定事業者（その役員及び使用人を含む。）は、前項の規定による届出（以下「疑わしい取引の届出」という。）を行おうとすること
>又は行ったことを当該疑わしい取引の届出に係る顧客等又はその者の関係者に漏らしてはならない。
http://law.e-gov.go.jp/htmldata/H19/H19HO022.html
の届出をするが、理由は教えて貰えない。
>(1) 取引時確認の完了前に顧客等と行う取引に関する措置取引時確認の完了前に顧客等と行う取引については、
>取引時確認が完了するまでの間に当該取引がマネー・ローンダリング等に利用されるおそれがあることを踏まえ、
>例えば、取引の全部又は一部に対し通常の取引以上の制限を課したり、顧客等に関する情報を記録したりするなどして、十分に注意を払うこと。
http://www.fsa.go.jp/common/law/guide/hansyuhou.pdf
と金融庁は凍結を指導。
>(4)多数の者に頻繁に送金を行う口座に係る取引。特に、送金を行う直前に多額の入金が行われる場合。
>(5)多数の者から頻繁に送金を受ける口座に係る取引。特に、送金を受けた直後に当該口座から多額の送金又は出金を行う場合。
http://www.fsa.go.jp/str/jirei/index.html
とかでも発動を金融庁は指導。
多数や多額の基準（しきい値）が低いと多く発動するはず。
ATM50万に制限したので、多額の基準も50万超に変えた可能性がある。
この前提を踏まえて、疑いを晴らそうとした方が良いんじゃね。